Inwestorzy indywidualni coraz częściej decydują się na inwestowanie na giełdzie poprzez zakup ETF-ów. Czym dokładnie są tego typu fundusze? Dlaczego warto w nie inwestować? Odpowiedzi na te i inne pytania znajdują się w niniejszym artykule.
Czym są ETF-y?
ETF (z ang. Exchange Traded Fund) to szczególny rodzaj funduszu inwestycyjnego, który jest notowany na giełdzie. W odróżnieniu od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych ETF nie dąży również do pokonania rynku i uzyskania jak najwyższej stopy zwrotu, ale stara się naśladować dany indeks, koszyk akcji, obligacji itp. Jak wygląda to w praktyce? Otóż ETF wzorujący się na danym indeksie posiada taki sam skład jak ten indeks. W efekcie każdy wzrost lub spadek wartości indeksu powinien powodować identyczny wzrost lub spadek wartości ETF-u. W związku z tym ETF-y są zarządzane pasywnie, ponieważ w ich składzie nie dochodzi do zbyt częstych zmian.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y?
Inwestycja w ETF-y uznawana jest za inwestowanie pasywne, ponieważ nie wymaga to od inwestora regularnego śledzenia informacji płynących z rynku, czy samodzielnego dobierania spółek, których akcje zostaną kupione. Dodatkowo, w związku z tym, że ETF-y są zarządzane pasywnie inwestor nie ponosi wysokich opłat z tego tytułu. Samo inwestowanie w ETF-y jest bardzo proste, ponieważ wystarczy zarejestrować się na odpowiedniej platformie. Można to zrobić klikając w link inwestuj z Saxo, co daje dostęp do przeszło 5 500 ETF-ów notowanych na 30 światowych giełdach. Co jeszcze przemawia za inwestycją w ETF-y? Przede wszystkim fakt, że w większości przypadków tego typu fundusze zapewniają stabilny zysk, co nie jest takie oczywiste w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Jak pokazuje artykuł tradycyjne fundusze inwestycyjne, które
inwestują w akcje dużych firm w USA na przestrzeni ostatnich 10 lat uzyskują wyniki lepsze niż indeks S&P 500 jedynie w około 18% przypadków. W związku z tym lepszym rozwiązaniem wydaje się naśladowanie indeksu niż próba jego pobicia.
ETF-y, czyli inwestycja długoterminowa
Jak już wspomniano ETF-y są notowane na giełdzie, w związku z czym podlegają ciągłej wycenie. Mimo to jest to produkt przeznaczony do inwestowania długoterminowego, np. z myślą o emeryturze, czy studiach dzieci. Wynika to przede wszystkim z faktu, że indeksy w długiej perspektywie z reguły rosną, a co za tym idzie ten sam wzrost uzyskują również wzorujące się na nich ETF-y. Do spekulacji natomiast zostały stworzone inne instrumenty finansowe.
Podsumowując należy stwierdzić, że ETF-y to fundusze, których zakup ma sens ze względu na niskie koszty zarządzania, a także dostępność zarówno dla małych, jak i dużych inwestorów. Tego typu inwestycja nie wymaga również dogłębnych analiz, ponieważ podąża za konkretnym indeksem.
